揭秘中国比特币交易平台──火币网_互联网_IT/计算机_专业资料

揭示中国比特币交易平台──火币网(Huobi.com监管记录)**国立大学法学院院长,中国科学技术金融法研究会副会长兼秘书长2015年12月17日,我带领三名研究生和南京大学金融系院长陈宝民到著名的比特币交易平台Huobi.com进行监督,并与Huobi董事长李林先生进行了深入讨论。以下是对话记录,供您参考。特别提醒您,有能力的检验报告还不足以作为任何投资建议,所有读者相关的投资风险均由他们自己承担,与本文作者无关。访员:邓建鹏院士(**民族大学,以下简称“邓”)李林(霍比董事长兼首席执行官,以下简称“李”)陈宝民院士(南京大学,以下简称“陈”) “)孙鹏磊(研究生,以下简称“孙”)罗经纬(研究生,以下简称“罗”)刘跃文(霍比校长助理,以下简称“刘”)张雅(研究生,以下简称“张”)一、交易平台车牌发行邓:火币交易平台有车牌吗?还是有车牌?请告诉我一点。李:目前,比特币交易平台国家尚无定性决定。不论是否财务,都不应颁发许可证。仅五部委在2013年12月5日的文件基本上将比特币划为商品。进行比特币交易的平台只需要提交文件,而没有其他要求,并且比特币交易平台不需要获得金融牌照或商品交易牌照。当前的国家立法基本上是空白。

到目前为止,该行业中所有的比特币交易平台都没有金融牌照,即交易所牌照。邓:您指的是什么?李:备案是指按照五部委要求的互联网公司备案交易平台。邓:要去哪里备案?李:工业和信息化部。邓:除了工商注册,我还应该在住房和城乡建设部注册吗?李:目前就是这种情况,没有其他要求。换句话说,监管方面仍存在差距。邓:您在日常运营中遇到了哪些新政策或法律障碍?李:当然,因为作为一个事实上的交易平台,用户拥有相对较大的资金存入和提取,这涉及到用户资金的不安全性,例如洗钱和黑钱。第三方支付公司,银行等也有此问题。邓:每个人都可以检测到吗?李:我们检测不到。当前,我们不包含在金融系统中,并且无法与金融系统建立联系,因此我们无法检测到它。我们有内部自律和反洗钱规则。我们的规则未集成到金融系统中,因此处于滞后状态。这是操作中的问题。另外,我刚才提到的第二个问题是法律法规问题,因为缺乏监管,所以实际上投资者会在投资中蒙受损失,我们会因为没有许可证而起诉我们盘子。邓:您在实践中遇到过这种情况吗?发生过诉讼吗?李:没有诉讼。他们只是去财政局,工商局和其他地方起诉我们。确实是实际情况。

但是这种情况并不多。邓:您是否向交易双方解释了交易规则?交易协议中是否规定了相关的风险内容?李:做得好,交易网站上有风险警告。邓:任何比特币交易平台都应该有风险警告?李:是的,就像十多年前火币网比特币交易平台,当散户投资者亏损时,很多人肯定会惹上麻烦。股市还提醒您,股市是有风险的,进入市场时需要谨慎。欠债之后,仍然会有散户在制造麻烦。这是由没有牌照的操作引起的问题。首先是资本运作问题,主要是因为它没有被包括在金融系统中,并且没有办法与CCB系统建立联系。第二个是遇到实际公司业务中刚刚提到的案例。这是由于缺少车牌引起的问题。邓:除了洗钱问题外,另一个现象是比特币急剧上升和下降。例如,自上个月以来,每个比特币已从2000降至3000。我曾经咨询过王立人,他谈到了MMM(涉嫌金融金字塔计划的在线平台)对比特币的价值有很大影响,对吗?你有这样的判断吗?李:让我举个反例。例如,从今年到明年下半年,A股增长了一倍以上。上升的原因特别多,例如国内投机者的涌入,但这绝对不是造成这种影响的唯一原因。刚才提到的MMM必须产生影响,但是我认为有一些期望也是重要的影响因素。第一个是从2013年12月(最高8000元/件比特币)到明年将近三年,尤其是去年接近1400-1500的横盘整理,而且价格从未上涨。

比特币每天都有新的产出,它处于货币过度发行阶段。它每年必须生产超过一百万个硬币。那时它的供需平衡。价格由买卖支持,并且这个价格已经维持了将近一年。从投资产品的角度来看,处于如此大的阶段。其次,人们非常期望比特币的输出值将减半,因为已经过去了将近四年,几乎每个人都希望今年(即2016年)将其减半,并且肯定会下降,这意味着输出值将减少。一半,需求平衡。在过去的近一年中,它趋于平衡。如果什么也没有发生,它将降到大约三千元(每个比特币)。第三,最近有一个大背景。关于比特币的基础技术区块链的讨论非常热门。许多人认为比特币是区块链的成功应用。我与投资者沟通,他们也对此提供了反馈。事情,当他们以前不了解时,他们认为比特币是骗子,现在他们了解了区块链,他们认为比特币非常有趣,其背后的技术是如此深入,相对而言,这里有可靠的资产,改变了正确的想法比特币。因此,这些人会购买一些。因此,中间有很多诱因。当然,MMM是最直接的,因为他们有很多人可以购买。但是如果今年发生MMM事件,其价格肯定会上涨,因为这个板块太大,比特币的全球市场价值超过400亿元。 MMM中有多少人?能提供数亿资金吗?因此,市场将下降。

邓:在比特币中进行少量投资或买卖是否会影响比特币的价格波动?李:还是要看市场。当它从8000下降到2000时,一些用户可能会投资数亿美元,而那时它仍会上升。这并不意味着没有钱。实际上,投资的钱比今天更多。邓:如果MMM公司通过订购比特币进行资金划拨,您能在这里检测到吗?还是预警?还是与相关部门合作进行预警?李:目前我们使用几种方法:第一种,在10月,MMM选择使用比特币作为他们的资金转帐方法。当时,我们发现了数据异常并在线发出了风险警告。其次,我们有内部风险控制规则,因为这种用户具有共同的特征,因此他们在购买比特币后将立即撤出该规则。邓:数量大吗?李:不多。邓:它是如何引起您的注意的?李:虽然每个用户的数量并不大,但是群体行为虽然每个人并不多,但是有很多人,例如有1000人,这引起了我们的关注。这些都用