关于防范比特币风险的通知

关于防范比特币风险的通知

中国人民银行工业和信息化部中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会的通知

最近,由特定计算机程序估计的所谓“ 比特币”(比特币)在国际上引起了广泛关注,并且一些国内机构和个人大肆宣传了比特币和与比特币相关的产品。 。为了保护公众的财产权益,保护人民币的法定货币地位,防止洗钱风险,并保持金融稳定,该法案是基于《中华人民共和国人民银行法》,《中华民国《反洗钱法》,《中华人民共和国商业银行法》,《中华人民共和国电信条例》等有关法律,法规,现将有关事项通知如下:

一、正确理解比特币的属性

比特币具有四个主要特征:没有集中发行者,总量有限,不受地理区域限制和匿名。尽管比特币被称为“货币”,但是由于它不是由货币当局发行的,因此它没有诸如法律补偿和强制等货币属性,并且它不是真正意义上的货币。就性质而言关于防范比特币风险,比特币应该是一种特定的虚拟商品关于防范比特币风险,其法律地位与货币不同,并且不能也不应在市场上用作货币。

二、不允许金融机构和支付机构从事与比特币相关的业务

在此阶段,不允许金融机构和支付机构使用比特币作为产品或服务的价格,不允许作为中央交易对手比特币进行买卖,也不允许对保险进行保险与比特币有关或包括比特币的业务保险责任范围不得直接或间接为客户提供与比特币有关的其他服务,包括:向客户提供比特币注册,交易,清算,结算和其他服务接受比特币或使用比特币作为付款结算工具;开发人民币和外币的比特币兑换服务;发展比特币仓储,保管,抵押和其他业务;发行与比特币有关的金融产品;将比特币用作信托,基金等的投资目标。等等。

三、加强对比特币互连的管理

根据《中华人民共和国电信条例》和《互联网信息服务管理办法》,提供比特币注册和交易等服务的互联互通,应向中国联通管理机构申请。

电信管理机构应根据有关管理部门的鉴定和处罚意见,依法关闭非法比特币互连。

四、防止了比特币的洗钱风险

中国人民银行各分支机构应密切关注具有匿名和跨境流通特征的比特币及其他类似虚拟商品的趋势和趋势,认真研究和判断洗钱风险,并研究制定有针对性的预防措施。所有分支机构都应在其管辖范围内包括依法设立的机构,并提供比特币注册和反洗钱监督交易服务,并敦促它们加强反洗钱测试。

提供诸如比特币注册和交易之类的服务的互连应侧重于履行反洗钱义务,识别用户,要求用户使用真实姓名进行注册以及注册名称,ID号和其他信息。所有提供比特币注册和交易服务的金融机构,支付机构以及互连部门,应立即向中国反洗钱监测分析中心报告与比特币和其他虚拟商品有关的可疑交易,并与人民银行合作。中国银行。反洗钱调查活动;如果您发现使用比特币进行盗窃,赌博,洗钱等犯罪活动的线索,则应立即向公安机关报告。

五、加强对社会公共货币知识和投资风险警告的教育

所有部门,金融机构和支付机构应在日常工作中正确使用货币概念,注意加强对社会公共货币知识的教育,正确认识货币,正确对待虚拟商品和虚拟货币,金融知识普及活动的内容包括合理投资,合理控制投资等概念,包括风险和维护个人财产安全,并指导公众树立正确的货币概念和投资概念。

所有金融监管机构都可以根据本通知制定相关的实施条例。

请中国人民银行上海总部,分支机构,业务管理部门以及省会城市中心分支机构将此通知转发给其管辖范围内的当地金融机构和支付机构。请及时向中国人民银行汇报执行本通知过程中发现的新情况和新问题。

中国人民银行

工业和信息化部

银行监管委员会

证券监督管理委员会

保险监督管理委员会

2013年12月3日