央行整治比特币平台从反洗钱入手

正在讨论的新政主要规范平台本身的建设并阐明平台的义务;建议客户在首次申请虚拟货币,提款和其他业务的价值时需要“当场证明”。

记者吴洪玉然吴玉建

为了规范北京地区比特币等虚拟商品交易平台的反洗钱工作,中央银行运营管理部与比特币平台讨论了相关规定,讨论草案为目前正在推广。

在最近一次接受《财新》记者采访时,全国人大代表,中国人民银行营业管理部负责人周学东强调,央行此前曾提出反洗钱要求。交易平台在2013年,但实施效果不理想。例如,在客户的实名系统中,“了解客户(KYC)”的义务尚未履行。 2013年,中央银行和其他五个部委发布了《关于防范比特币风险的通知》,规定交易平台应识别用户,并要求用户使用真实姓名,注册名称,身份证号码和其他信息进行注册。

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《财新》记者从业内人士那里获悉,讨论稿主要从两个方面规范交易平台的反洗钱工作:一是规范平台本身的建设,即构筑反钱。洗钱工作组织结构,建立和完善反洗钱工作反恐融资内部控制制度;二是明确平台应履行的义务,包括采取预防和监控措施,建立和完善客户识别系统,客户识别信息和交易记录保留系统,大额交易和可疑交易报告系统及实施洗钱义务。

尤其值得注意的是,这次的讨论草案提出,客户在首次申请虚拟货币兑换和提款时需要“当场证明”。具体而言,交易平台应遵循“了解客户”的原则,建立完善的客户识别系统。其中,当平台首先为客户处理比特币等虚拟商品的价值,提现,兑换和兑换业务时,应要求客户携带有效的身份护照到现场进行身份验证。如果比特币和其他虚拟商品的价值超过50,000元,则应该对虚拟商品的价值(例如比特币)进行远程身份验证比特币 反洗钱 欧,以确保客户能够正常经营。

一位平台人士告诉财新记者,“现场认证”是一个新提议的细节,这意味着客户自己需要出现在交易所的合规柜台进行验证。该法规目前正在行业中讨论。

讨论草案除了对客户识别做出更详细的规定外,还规定该平台应培养主要负责反洗钱工作的中层管理人员,建立专门的机构和职位,以及负责人。交易平台负责人应负责反洗钱和反洗钱工作。负责有效实施恐怖主义筹资内部控制制度。此外,该平台应适当保留客户标识信息和交易,并确保可以完全准确地复制单个交易。

讨论草案还列出了一系列需要重点关注的特定可疑交易。如果确定客户交易涉及洗钱等犯罪活动,交易平台应将有关情况报告给中央银行业务管理部。

“从反洗钱的角度来看,它主要是在下游进行管理,即取钱和兑现。这是一个非常重要的环节。此外,开户时识别身份也很重要。”周学东表示,反洗钱的重点包括开户身份识别,资金来源,资金流向,异常交易等。在监控硬币和资金的下落时,可以使用区块链技术作为参​​考。 “交易机构的交易数据将作为监管的基础同步到监管部门。从这些数据中,还可以找到一些洗钱信息和异常交易。”周学东说。

自2017年1月开始,上海,上海和中国人民银行其他分支机构与当地金融监管机构联合对上海和上海的主要交易平台比特币进行了现场检查。检查发现,一些交易平台存在非法经营融资,货币融资业务,反洗钱内部控制制度不健全等问题。

2月9日,一些交易平台发布公告,宣布将全面升级反洗钱系统并限制取款。来自某个平台的人士告诉财新记者,在系统升级过程中,限制取款的主要目的是为了防止在升级之前可能继续存在的非法交易。具体来说,主要涉及监管中提到的洗钱,非法交易和支付结算。三类。当时,行业标准的制定和实施时间估计为一个月。

3月8日,许多交易平台相继发布了《关于通过比特币防止非法行为的延迟通知》,指出根据监管机构的规定,“ 比特币交易平台不得违反国家有关的反补贴措施。洗钱,外汇管理和支付根据结算等金融法律法规的要求,我们正在根据相关新政策的细节积极开发和升级该系统,与此同时,我们也在探讨行业标准,并与同行建立自律体系。■

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