比特币变成洗钱工具?中国人又玩坏了一个牛掰的发明 | 冰川观察

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比特币成为洗钱工具?中国人打破了另一项令人震惊的发明冰川观测

搜狐媒体平台01-12 07:53

未来很难预测。 比特币这种“货币”最终可能会在激烈的生存竞争中被淘汰,但它所代表的数字虚拟货币时代似乎必将到来,尽管中本聪正试图完全摆脱它。政府监管的乌托邦理想可能打折。

已经沉默了近3年的比特币交易刚刚引发了光鲜的红色机会,但立即迎来了新一轮的监管杀戮。

1月5日凌晨,比特币在中国市场的价格打破了三年前创下的8000元的历史记录,此后一直攀升至近8900元的最高价。这意味着它的价格在过去一年中下跌了260%以上。

发现这种情况后,中央银行在同一天迅速采访了Huobi.com,OKCoin和比特币 China(BTCChina)这三个比特币交易平台的主要负责人,要求他们加强自我管理。检查并规范操作。例如,不允许推销,不刷卡,更不要说人民币贬值。当晚,比特币“暴跌”价格一度上涨至6000元以下,跌幅超过30%。

▲比特币的股市崩盘

严厉措施即将来临。 1月11日,中央银行成都运营管理部落户火币网,货币银行等货币交易平台,对交易平台的外汇管理,反洗钱等相关实施情况进行现场检查。财务法律法规和交易场所管理相关法规。这直接导致比特币的跌幅进一步扩大,当日跌幅超过15%,跌破5400元大关。

比特币上一次股市崩盘可追溯到3年前,当时它也是由中国人民银行发布的通知引起的。

那么,我们应该如何看待这些世界上最成功的虚拟数字货币的前景?

无政府主义者网络战士的圣杯

2008年11月1日,一个自称为中本聪的人(一些媒体报道说他找到了中本聪,但后来发现该人证实与比特币有关。)密码学上发表了一篇论文。邮件列表,带有优美而专业的文学风格,描述了称为“ 比特币”的电子货币系统的概念。这种新的虚拟货币不需要任何中央货币进行发行,担保和监管,而是在纯p2p网络(对等,去中心化网络)中运行。

▲据说那个人是“ 比特币”的父亲中本聪(Satoshi Nakamoto)

比特币本身只是一系列数字字符串,其“广播”过程是为了模拟贵金属的发现:任何在笔记本电脑上运行比特币软件的人都可以参加竞争解决复杂物理问题的能力问题比特币生成,此方法称为“挖掘”。挖掘的效率主要取决于计算机的性能,尤其是主板的功能,并且还消耗大量电能。 比特币生成的模型还模仿了矿物的发展:随着最容易获得的资源枯竭,其供应量将增加。

每四年,比特币的增长减半。潜在的比特币“储备”有望在2030年耗尽。根据原始物理设计,总供应量上限为2100万件。

2009年1月3日,比特币网络即将诞生。中本聪本人在互联网上发布了第一个开源比特币客户端,世界上前50个比特币也诞生了。在过去的8年中,大约有1600万比特币被挖出,2017年初的总市值为160亿美元。

根据比特币的设计,此数字虚拟货币的最大特点是去中心化和总量恒定。这意味着通货膨胀不能通过货币供应过剩造成,人民的钱也可以变相泄漏。同时,由于它是点对点的去中心化交易,因此其系统不会被完全破坏,并且没有中央结算系统故障会导致整个交易系统瘫痪。的风险。

此外,比特币还具有以下许多优点:1.全球流通无国界,绕过外汇管制; 2.没有铸币税,交易简单,成本极低; 3.易于保存(从“私钥”密码中存储的“电子钱包”可以在线或离线存储),没有盗窃问题; 4.匿名交易,最大程度的隐私保护…

热门投机交易

首先接受这种新事物的自然是这些硅谷IT先驱和互联网精英。他们中的许多人认为,中本聪的创造力可以部分复制以用于其他目的,以实现更大的改革,例如最近的热点“区块链”技术。

2012年爆发的法国金融危机已成为比特币短暂历史的重要起点。数据显示比特币兑欧元汇率开始暴跌,与希腊危机同步。

大量中国投资者的参与确实使比特币交易显得火爆,价格飞涨。

中国人第一次与比特币接触可能是在Tmall.com上。据报道,2011年6月,一家从事比特币交换的商店出现在淘宝上。 2013年,中国市场对比特币的热情激增。从比特币电子钱包下载量的角度来看,2012年,中国在全球下载量中排名第六至第七,仅英国的下载量的1/9,但到2013年5月,中国首次超过英国。世界排名第一。

▲根据2014年的不完全统计,中国有30多个比特币交易平台。

中国第一个比特币交易网站-比特币中国(BTC China)于2013年6月注册成立,并于11月成为全球最大的比特币交易平台。目前,在过去的六个月中,全球比特币交易中有90%以上发生在中国,而人民币交易占全球比特币交易量的98%。

但是,与欧美的情况不同,大多数中国投资者对比特币的兴趣基本上不受其自由主义理想的吸引,而是由于其投机性。从投机性,流动性和不受管制的程度来看,这方面再次证实了中国人的贪婪性,比特币无疑是最好的讨价还价筹码;另一方面,这也表明中国目前缺乏良好的投资机会。

此外,中国新的外汇管制政策阻止了外国资金自由汇出海外,特别是自从中国政府在过去一年左右的时间里收紧了外汇管制以来。人们普遍猜测,有些中国人会利用比特币将资金转移到美国,以避免资本管制。

比特币“洗钱”使资金流向国外的指控仍然存在,甚至有人评论说比特币是一种新型的“地下钱庄”。近几个月来,人民币贬值与比特币的暴涨值之间的明显相关性加剧了上述推测:这种虚拟货币助长了资本外流。大概这也是央行试图“降温” 比特币热度的重要诱因。

但是,比特币行业的大多数专家认为,现有规则使得使用这些虚拟货币将大量资金转移出该国非常昂贵,而且所有步骤均已明确记录在案,并且无处可逃。

但是无论如何,中国投资者的涌入已经成为比特币价格下跌的主要推动力。从动态数据的角度来看,比特币中国市场自2013年以来一直处于低迷状态,导致比特币的全球价格下跌。

在过去两年中,比特币的大部分开采和交易都在中国进行。世界前五名矿工中有四家在中国。上述的火币,Bihang和比特币中国目前是交易量排名世界前三的比特币平台。

也许是因为越来越多的人对其前景感到乐观。自比特币“公平汇率”于2010年春季诞生以来不到四年,其“价值”以远远超过任何投资产品的速度飞涨。 2010年7月17日,比特币兑换为0.05美元,2013年11月29日,比特币攀升至近8000元的历史新高。

监督困境

鉴于比特币的热销交易,世界各地的主要金融监管机构都越来越重视它。

2013年12月5日,一直保持沉默的中国人民银行发布通知,指出即使比特币被称为“货币”,它也不是由货币当局发行的,也没有法律上的补偿,并且必修课。这些货币属性不是真实货币。 “从性质上讲,比特币应该是一种特定的虚拟商品,其法律地位与货币不同,并且不能也不应在市场上用作货币。”

中国人民银行未进行调查比特币,他说,普通民众有权自行承担风险。但是,它明确禁止金融机构开展比特币业务,并指出了相关的危险,例如市场操纵,洗钱和用于犯罪活动。

▲中国人民银行在中国履行货币监督职能

中国人民银行的人民银行还采访了十多家最大的第三方支付公司,要求它们停止与虚拟货币有关的所有交易。很快,中国最大的三个电子交易平台-阿里巴巴(淘宝),腾讯和百度-停止了比特币付款服务。中国最大的比特币交易所比特币中国(BTC中国)也收到了中央银行的指示,不要吸收比特币个买家的人民币资金。

中国货币管理当局的不信任投票命令比特币价格为股市崩盘的2/3,并处于三年休眠期。直到2015年底,比特币的交易量逐渐回升。从那以后,在2016年,它在中国的价格下降了145%。

总而言之,全球监管机构对比特币的当前心态大致可分为三种类型:以美国和加拿大为代表的欧洲共同体国家基本上采取自由放任的心态,他们只是声明需要密切注意比特币发展并保护消费者的权益不受损害;相反,以日本和印度为代表的新兴发展中国家已经宣布或打算宣布比特币为非法,并被完全禁止。这些国家/地区还包括印度(印度是世界上第一个比特币上限较低的国家),等等。印度,中国和俄罗斯作为世界前三大经济体,正处于这两个极端之中。这三个国家不禁止比特币交易。 ,但显然禁止其货币功能,但将其归类为普通商品。

虚拟数字货币的未来

激进的自由主义者热切希望用比特币来挑战烦人的政府法规,因为他们比政府更喜欢市场,对国家抱有强烈的不信任感,而现代国家实际上垄断了货币。这也是比特币的初衷,也是技术与加密验证相结合的替代设计策略的重点。

但是,自成立以来的8年间,这一雄心壮志并未得到很好的实施。其价格暴跌几乎全部归功于中国中央银行的干预。长期以来,这种具有讽刺意味的事实表明,比特币实际上比其他投资市场更容易受到政治操纵。

目前,人们对这些缺乏主权担保和政府监管的虚拟货币未来的立场是由不同的立场决定的。

▲比特币的未来充满不确定性

对比特币前景的悲观思想主要集中在以下两个方面:

首先,由于安全技术无法跟上市场的快速增长,这一雄心勃勃的实验以失败告终。 比特币的先天基因赋予了它不可估量的风险(这可能意味着它具有无法估量的价值的黑暗面),例如黑客屡屡偷窃交易网站比特币;

其次,与此相关的是比特币的特征使犯罪活动对此情有独钟。世界各地的许多监管机构担心,数字货币可能会轻易用于洗钱或非法订购设备以及贩毒。由于其巨大的副作用,这使得这项创新很可能被监管机构淘汰。此外,由于担心竞争主权货币,政府封锁比特币的意愿将进一步提高。

幸运的是,至少到目前为止,世界上最重要的经济体-美国,欧洲,中国和美国-的政府尚未关闭国门,这使它有机会“纠正邪恶并回到右边。”

关于匿名的刑事风险,比特币的信徒正确地强调,至少比特币交易仍可在电子记录中进行比特币 反洗钱 欧,没有什么比现金更隐蔽,更难以追踪。它已经被交易过,但是从贝壳,贵金属到钞票,人类已经使用了数千年的现金,并且今天仍在使用。

因此,问题的根源不是安全风险,而是预防和控制风险能力的提高。我个人认为,比特币将全年受到持续的“压力测试”。如果比特币要成为一种真正可行和可靠的货币,它必须证明它是否能够应对现实货币面临的各种危机和考验。

未来很难预测。 比特币这种“货币”最终可能会在激烈的生存竞争中被淘汰,但它所代表的数字虚拟货币时代似乎必将到来,尽管中本聪正试图完全摆脱它。政府监管的乌托邦理想可能打折。

比特币可能会引起货币和信贷革命,但它的发生要比急切地等待它的激进自由主义者慢得多。

陈继兵

冰川智囊团研究者

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